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    谷城农商行五山支行成功拦截电话诈骗案

    来源:     谷城农商行合规部 肖方      日期:2015年05月21日

      

     

     

     

    近年来,电信诈骗案件逐渐增多,不法分子诈骗手段不断“升级”,他们利用一些人的“恐惧”、“贪财”心理,通过各种方式使之上当受骗。然而尽管各类诈骗手段层出不穷,而识破谎言只需多留一个心眼。日前,谷城农商银行五山支行的工作人员就在工作中多留个心眼,及时察觉并成功堵截一起电话诈骗案,使客户免受4千余元的经济损失。

    2015年5月14日 下午16时许,客户朱某及丈夫严某一起携带存折到五山支行营业室办理汇款业务。严某声称要转钱汇款4500元,收款人为个人账户。当柜员张琼询问收款银行具体名称,以便查询办理时,严某称这个须电话询问,遂起身离开柜台到营业大厅角落开始通话。大堂经理黄红波听到严某用蹩脚的普通话在问对方开户行等事宜,便心生疑虑上前询问。严某称北京医保局打电话让其转钱他交医保金,黄红波听后觉得电话诈骗的可能性极高。当看到通话时间已长达37分钟后就要求和对方通话,对方因听到二人的对话知道自己露了马脚,就匆匆把电话挂了。为进一步确认,客户经理黄红波又用严某的手机回拨过去,却只听到“您所拨打的号码是空号”语音提示。至此客户经理完全确定这是一场骗局!

    为了让客户信服,也为了在今后的工作中更快更准地辨别诈骗,支行行长杜洪波同志和客户经理黄红波同志再三询问了事情的详细经过。严某回忆说:前段时间自己中风,花去了不少医疗费,对方让其交4500元医疗保险,就能返还19815元,还交待不要挂电话,并反复强调不要在柜台上办理,要到自动存款机上办理。黄红波同志仔细向严某分析该起疑点重重的诈骗:第一,交4500元就能得到1万9千余元,遇到天上掉馅饼的好事,还是要多加思考,不能盲目偏信;第二,对方一直不让挂电话,可能是想了解你在办理转账的过程中发生的事情,判断他们的诈骗是否得逞;第三,反复强调不要到柜台办理,要去自动存款机办理,是害怕银行工作人员安全防范意识强,识破了他们的诈骗;第四,对方账户从户名看就是个人账户,如果真是医保局让交保险,也应该是保险公司或者医保局的账户。严某听后恍然大悟,不停地感谢行长和大堂经理:近来家里也确实很困难,前段时间中风花去不少家里也缺钱,当听到骗子说有这好事就信了。真是谢谢你们,要不是有你们,我的钱就被骗了。支行工作人员又反复叮嘱客户,一定要相信银行、相信民警,再接到类似电话首先联系我们或民警,保管好自己的积蓄,千万别落入犯罪分子之手。

    近年来,五山支行把对客户风险提示、自助设备的巡查等作为日常管理的重要环节来抓,经常性地开展防诈骗典型案例教育活动,形成了全体员工警惕性高、责任心强、意识到位、防范有力的工作格局,有效地防范了各类金融诈骗案件,维护了客户财产安全,赢得了客户的信赖和赞誉。

      

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